ابزار جدید بانک مرکزی برای مهار مطالبات غیرجاری رونمایی سامانه روابط اشخاص

«سامانه روابط اشخاص» به‌عنوان نخستین سامانه متمرکز برای شناسایی برخط انواع روابط بین اشخاص در حوزه تسهیلات و تعهدات مرتبط در شبکه بانکی امروز در جلسه هیات عالیبانک مرکزیرونمایی شد.

محمدرضا فرزین، رئیس‌کل بانک مرکزی، با اشاره به حرکت این بانک به سمت «نظارت هوشمند» گفت که طی دو سال گذشته فرآیند پیاده‌سازی نسخه‌ای نوین از نظارت در بانک مرکزی دنبال شده و سامانه روابط اشخاص در چارچوب همین راهبرد عملیاتی شده است. او تاکید کرد که نظارت باید برخط و هوشمند باشد تا ریسک‌ها پیوسته کاهش یابد و از بروزمشکلاتبعدی جلوگیری شود.

فرزین افزود که این سامانه ترکیبی از چندین سامانه داخلی است و قرار است بخشی از پروژه‌های ماهانه بانک مرکزی برای توسعه ظرفیت‌های نظارتی باشد. در مراسم رونمایی، وزیر اقتصاد، رئیسسازمان برنامه و بودجهو اعضای هیات عالی بانک مرکزی حضور داشتند.

فرشاد محمدپور،معاونتنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی، گفت که این سامانه بر اساس مبانی قانونی و آیین‌نامه‌های مرتبط با جلوگیری از انباشت مطالبات غیرجاری، تسهیلات و تعهدات کلان و اشخاص مرتبط و آیین‌نامه سهامداری توسعه یافته است. هدف اصلی سامانه، نظم دادن به اجرای این آیین‌نامه‌ها، بهبود کنترل بر تسهیلات و تعهدات کلان و ذی‌نفع واحد و جلوگیری از تمرکز تسهیلات در دست اشخاص یا سهامداران خاص است.

او توضیح داد که سامانه با استفاده از اطلاعات نهادهای مختلفی مانند سازمان بورس و اوراق بهادار، سازمان ثبت احوال، سازمان ثبت اسناد و املاک وقوه قضائیهتوسعه یافته و همچنین داده‌های سامانه‌های قبلی بانک مرکزی (شاداب، مهتاب، سمات و نهاب) را یکپارچه کرده است. به گفته محمدپور، این یکپارچگی به بانک مرکزی امکان می‌دهد تا تحلیل‌های سریع‌تر، شفاف‌تر و دقیق‌تری داشته باشد و اجرای مقررات را به‌صورت موثرتری دنبال کند.

معاون تنظیم‌گری افزود که سامانه دارای مکانیزم هشداردهی پیشگیرانه است و هم‌زمان نقش پیشگیری و هشداردهی را ایفا می‌کند؛ یعنی هم می‌تواند ریسک‌های بالقوه را قبل از تبدیل شدن به مطالبات غیرجاری شناسایی کند و هم در صورت بروز نشانه‌های خطا، هشدار صادر نماید.

وی همچنین گفت که با کمک این سامانه توزیع عادلانه‌تر تسهیلات تسهیل می‌شود و از تمرکز تسهیلات در اختیار ذی‌نفعان واحد جلوگیری می‌شود تا منابع بانکی در اختیار گستره وسیع‌تری از متقاضیان قرار گیرد. محمدپور تاکید کرد که ضمانت اجرایی سامانه و به‌کارگیری آن در فرآیندهای نظارتی از اهمیت بالایی برخوردار است و بهره‌برداری رسمی از نسخه فعلی با تایید رئیس‌کل بانک مرکزی آغاز شده است.

در پایان اعلام شد که سامانه از چند هفته گذشته آماده بهره‌برداری بوده و با ورود مداوم اطلاعات جدید ارتقا خواهد یافت؛ اما نسخه فعلی کامل و قابل استفاده است و بانک مرکزی به‌زودی نظارت مبتنی بر این سامانه را به‌طور رسمی در شبکه بانکی به کار خواهد گرفت.